◎今回の参考URL
年金受給者でも確定申告しないといけない人とは?確定申告不要制度を解説【申告は3月17日まで】(LIMO)
https://news.yahoo.co.jp/articles/dbbed2be7443b550ff0e5212e811d5ba5f1e2abb
◎コンテンツの内容と著者について
# 年金受給者も確定申告!? 知らないと損する申告不要制度とは？
こんにちは！便利な生活術からお金の話まで幅広く語るブロガーです。今日は、**「年金受給者の確定申告」** についての話題です。
「え、年金生活なのに確定申告しないといけないの？」と驚いた方もいるでしょう。実は、年金を受け取っている人でも **確定申告が必要なケース** があるのです。
この記事では、
✅ 確定申告が必要な年金受給者の条件
✅ 確定申告しないとどうなるのか
✅ 確定申告した方がトクするケース
などを **わかりやすく、かつ面白く** 解説していきます！ 申告期限（2024年3月17日）までに準備が間に合うように、ぜひ最後まで読んでみてくださいね！
—
## そもそも年金受給者は確定申告が不要じゃないの？
よくある勘違いとして、「**年金生活になったら確定申告は不要**」と思っている人がいます。でも、これは **半分正解・半分不正解！**
なぜなら、日本には **「確定申告不要制度」** というものがあり、これに当てはまる年金受給者は申告の手間を省けます。
ただし、この制度の対象外になる場合は確定申告が必要となるんです。これを知らずに「自分は関係ない」と思ってしまうと、**税金のペナルティを受けることも……（ヒィッ！）**
では、どんな人が確定申告不要制度の対象で、どんな人が申告しなければならないのでしょうか？
—
## 確定申告が **不要** な年金受給者とは？
以下の条件を **すべて満たしている** 場合、確定申告は不要です！
✅ 公的年金等の収入が **年間400万円以下**
✅ 公的年金等以外の所得が **年間20万円以下**
年金暮らしの方で、特に他に収入源がない場合は、確定申告しなくてもOKということですね。
でも、注意したいのが **「公的年金等以外の所得」**。たとえば、以下のようなモノがあると、「あ、あなた確定申告必要です！」となる可能性があります。
– 不動産収入（家賃収入など）
– 株の売却益（ちょっと儲けちゃった人）
– 副業収入（こっそり内職している人）
つまり…
「年金だけで生活してるよ～」って人は楽勝。
「ちょっと不動産やってるんだよね」って人は一旦ストップ！
—
## 確定申告が **必要** な年金受給者とは？
では、どういう人が確定申告の対象になるのか？ 次のようなケースの場合、確定申告が必要になります。
### ① 年間の公的年金の収入が 400万円を超えている
例えば、「自分は公的年金しか受け取ってないけど、年間420万円もらってる」という場合、確定申告が必要になる可能性が高いです！
### ② 公的年金以外の所得が **20万円を超えている**
– 「アパートを貸していて家賃収入がある」
– 「株の売却益がそこそこ出た」
– 「趣味が高じて副業をしてる」
こんなケースに該当する場合、確定申告が必要です。
### ③ 多額の **医療費を支払った人**（医療費控除を受けたい時）
「去年、病院にめちゃくちゃお世話になった…」なんて人は **医療費控除** を活用すると税金が戻ってくる可能性があります。ただし、控除を受けるためには確定申告が必要ですのでご注意を。
### ④ 住宅ローン控除を利用したい場合
「年金生活だけど、実は最近住宅ローンを組んで家を買っちゃいました」なんて場合も確定申告が必要になることがあります。
—
## 確定申告するとどうなるの？
「確定申告なんて面倒くさい！やらなくても誰か見逃してくれる…？」
いえいえ、確定申告をしないと **追徴課税** や **延滞税** の対象になってしまうケースもあります。最悪の場合、多めに税金を取られることも…！
逆に、**確定申告すると「税金が戻ってくる」可能性** もあります。
特に、以下の制度を利用すると、**実はお金が戻ってくるケースも！**
✔ **医療費控除（病院でたくさんお金を使った人）**
✔ **配偶者控除（夫婦で節税したい人）**
✔ **ふるさと納税をやっている人（控除を受けたい場合）**
「申告したらお金が戻ってきた！」という人もいるので、該当しそうならチェックしてみましょう。
—
## まとめ：年金受給者も確定申告が必要な場合がある！
確定申告なんて「サラリーマンがやるもの」と思われがちですが、**年金受給者でも条件によってはしなければならない！** ということが分かりましたね。
最後に **確定申告が必要な年金受給者のポイント** をまとめると…
✅ 公的年金の収入が **400万円超** の人は申告が必要！
✅ 公的年金以外の収入が年間 **20万円超** の人も申告が必要！
✅ ふるさと納税・医療費控除・住宅ローン控除を受ける場合も確定申告が必要！
✅ しないとペナルティがある可能性も…
とはいえ、確定申告は意外とカンタンになってきています。**オンライン（e-Tax）で申告すれば、家から出ずに完了！** さらに、スマホからも確定申告ができる時代になったので、ぜひチェックしてみてくださいね。
申告期限は **2024年3月17日（日）** まで！
該当する人は忘れずに、賢く節税しちゃいましょう！✅
ではまた！